《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》發(fā)布對(duì)屢查屢犯從重處罰

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《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》發(fā)布對(duì)屢查屢犯從重處罰

來(lái)源:中國(guó)新聞網(wǎng)

　　中新網(wǎng)6月23日電據(jù)銀保監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，為統(tǒng)一規(guī)范機(jī)構(gòu)改革后銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序，提升金融違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場(chǎng)亂象，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，銀保監(jiān)會(huì)近日印發(fā)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法)》(下稱(chēng)《辦法》)，自2020年8月1日起施行?！掇k法》規(guī)定，提高處罰效率，明確對(duì)屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會(huì)影響等行為，依法從重予以處罰。

　　《辦法》著眼于規(guī)范行政處罰程序，提升行政處罰效能，提高執(zhí)法公信力，對(duì)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序作了全面規(guī)范，重點(diǎn)包括以下方面：

　　一是整合優(yōu)化行政處罰工作機(jī)制?！掇k法》整合優(yōu)化了銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)行政處罰程序，確立了公平、公正、公開(kāi)、程序合法、過(guò)罰相當(dāng)?shù)刃姓幜P的基本原則，建立“查審分離”的處罰工作機(jī)制，規(guī)定銀保監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)設(shè)立行政處罰委員會(huì)，明確了立案調(diào)查部門(mén)、案件審理部門(mén)各自的職責(zé)。

　　二是完善行政處罰工作流程?！掇k法》對(duì)行政處罰案件管轄、立案調(diào)查、審理審議、權(quán)利告知與聽(tīng)證、決定與執(zhí)行等處罰工作全流程做了規(guī)范，將實(shí)踐中成熟的做法加以總結(jié)固化，同時(shí)根據(jù)監(jiān)管工作實(shí)際完善處罰工作流程，加強(qiáng)工作環(huán)節(jié)之間的有機(jī)銜接，提高行政處罰工作效率。

　　三是依法加大行政處罰力度。為提高違法違規(guī)成本，嚴(yán)肅整治金融市場(chǎng)亂象，《辦法》在規(guī)范處罰工作流程的同時(shí)，也注重推動(dòng)加大處罰執(zhí)法力度，例如優(yōu)化管轄規(guī)定，便于及時(shí)就近執(zhí)法，加強(qiáng)查處協(xié)同，提高處罰效率，明確對(duì)屢查屢犯、不配合監(jiān)管執(zhí)法、危害后果嚴(yán)重，造成較為惡劣社會(huì)影響等行為，依法從重予以處罰，強(qiáng)調(diào)人員責(zé)任追究，規(guī)定在處罰銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)時(shí)，要依法追究相關(guān)責(zé)任人員的法律責(zé)任，同時(shí)強(qiáng)化行政處罰與黨紀(jì)問(wèn)責(zé)的銜接，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報(bào)送紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)等。

　　四是充分保障當(dāng)事人合法權(quán)益?！掇k法》規(guī)定，作出處罰決定前，應(yīng)當(dāng)事先告知當(dāng)事人擬作出行政處罰決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知其有陳述申辯權(quán)利，符合聽(tīng)證條件的，當(dāng)事人可以依法申請(qǐng)聽(tīng)證，不得因當(dāng)事人申辯而加重處罰。明確當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

　　銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人介紹，《辦法》堅(jiān)持依法嚴(yán)格處罰的基調(diào)，推動(dòng)加大對(duì)違法違規(guī)行為的處罰力度，例如：在處罰管轄方面，優(yōu)化管轄權(quán)限規(guī)定，加強(qiáng)監(jiān)管聯(lián)動(dòng)，統(tǒng)籌調(diào)配監(jiān)管資源，便于及時(shí)就近查處。在查處銜接方面，細(xì)化職責(zé)分工，明確工作標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)查處協(xié)同，提高工作質(zhì)效。

　　在處罰適用方面，明確從重處罰的情形，強(qiáng)調(diào)對(duì)于危害后果嚴(yán)重、造成較為惡劣社會(huì)影響的，依法從重予以處罰。在人員問(wèn)責(zé)方面，規(guī)定查處銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)依法對(duì)相關(guān)責(zé)任人員的責(zé)任同步進(jìn)行調(diào)查和追究。在紀(jì)法銜接方面，規(guī)定行政處罰決定作出后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)將相關(guān)信息報(bào)送紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)，強(qiáng)化行政處罰與黨紀(jì)問(wèn)責(zé)的銜接。

　　“下一步，在《辦法》貫徹落實(shí)工作中，銀保監(jiān)會(huì)將繼續(xù)保持對(duì)違法違規(guī)行為處罰問(wèn)責(zé)的高壓態(tài)勢(shì)，持續(xù)深入治理金融市場(chǎng)亂象，切實(shí)維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益?！痹撠?fù)責(zé)人稱(chēng)。

　　談及《辦法》規(guī)定了哪些保護(hù)當(dāng)事人合法權(quán)益的措施，該負(fù)責(zé)人表示，一是構(gòu)建“查審分離”工作機(jī)制。二是明確回避規(guī)則，規(guī)定參與行政處罰的工作人員存在與處罰案件有直接利害關(guān)系等情形的，應(yīng)當(dāng)依法回避。三是規(guī)范調(diào)查取證，要求調(diào)查人員進(jìn)行案件調(diào)查時(shí)不得少于二人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和調(diào)查(現(xiàn)場(chǎng)檢查)通知書(shū)。四是規(guī)定事先告知，要求作出處罰決定前，依法向當(dāng)事人告知陳述申辯、聽(tīng)證等權(quán)利。五是明確權(quán)利救濟(jì)途徑，當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，有權(quán)提起行政復(fù)議或者行政訴訟。

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