六至八月將開(kāi)展全國(guó)非法集資問(wèn)題專項(xiàng)整治

□法制網(wǎng)記者周芬棉

據(jù)處置非法集資部際聯(lián)席會(huì)議通報(bào),全國(guó)非法集資案發(fā)情況十分嚴(yán)峻。2014年非法集資案件更呈爆發(fā)式增長(zhǎng),大案要案頻發(fā),非法集資發(fā)案數(shù)量、涉案金額、參與集資人數(shù)均大幅上升,已達(dá)歷史峰值。為此,聯(lián)席會(huì)議決定,于2015年6月至8月開(kāi)展全國(guó)非法集資問(wèn)題專項(xiàng)行動(dòng),對(duì)一些重點(diǎn)領(lǐng)域非法集資問(wèn)題進(jìn)行集中整治。

《法制日?qǐng)?bào)》記者了解到,目前北京、廣東、河北、貴州、河南、黑龍江等地已經(jīng)開(kāi)始專項(xiàng)打擊行動(dòng)。

中西部案發(fā)量激增

記者近日從部際聯(lián)席會(huì)議辦公室了解到,2014年非法集資案件不僅案發(fā)數(shù)量、涉案金額、參與人數(shù)等,同比增長(zhǎng)近兩倍,而且,大案要案數(shù)量顯著高于2013年。其中,跨省案件133起,同比上升133.33%；參與人數(shù)逾千人的案件145起,同比增長(zhǎng)314.28%；涉案金額超億元的364起,同比增長(zhǎng)271.42%。

非法集資案件涉及31個(gè)省份87%的市(地、州、盟)以及港、澳、臺(tái)地區(qū)。除江蘇、浙江、山東、福建、河南、湖南等原有高發(fā)地區(qū)外,北京、河北及山西、陜西、四川、重慶、甘肅、新疆成為新的高發(fā)區(qū)域,立案數(shù)和涉案金額均超過(guò)2013年數(shù)倍。一些地市案件集中、連鎖式爆發(fā),引發(fā)較大的區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn),不容忽視。

2014年非法集資的另一個(gè)特點(diǎn)是,新型案件增多,比如投資理財(cái)、P2P網(wǎng)絡(luò)借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社、房地產(chǎn)、私募股權(quán)投資等,成為近年來(lái)的重災(zāi)區(qū),案件數(shù)量迅速上升,風(fēng)險(xiǎn)隱患巨大,甚至一些民辦教育機(jī)構(gòu)也有涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

非法集資危害巨大

非法集資形勢(shì)如此嚴(yán)峻,到底什么是非法集資、如何界定?

北京大學(xué)法學(xué)院教授彭冰在接受記者采訪時(shí)稱,盡管“非法集資”這個(gè)詞被廣泛使用,甚至國(guó)務(wù)院和最高人民法院的多份文件中也將其作為一個(gè)專有名詞來(lái)使用,但刑法中并沒(méi)有“非法集資罪”。截至目前,只在最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》中,對(duì)“非法集資”有一個(gè)界定。即所謂非法集資,是指違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定,向社會(huì)公眾(包括單位和個(gè)人)吸收資金的行為。

雖然這個(gè)名詞也受到質(zhì)疑,只界定了“吸收資金”,有失偏頗。但業(yè)內(nèi)普遍看法是,與非法集資概念相附的還有其特點(diǎn),不可分隔。依據(jù)最高法院的上述司法解釋,非法集資具備非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件。

非法集資具體表現(xiàn)為:未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；向社公公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸引資金。

非法集資活動(dòng)具有巨大危害性。長(zhǎng)期研究此領(lǐng)域的京都律師事務(wù)所高級(jí)合伙人呂專軒,在接受記者采訪時(shí)稱,非法集資的危害性主要表現(xiàn)為:損害參與者利益,破壞正常經(jīng)濟(jì)金融秩序,影響社會(huì)誠(chéng)信與穩(wěn)定；而且,可能引發(fā)社會(huì)治安問(wèn)題容易滋生其他犯罪活動(dòng)。比如非法拘禁、故意傷害、綁架等。

雖然刑法中沒(méi)有非法集資罪,但非法集資行為根據(jù)主觀態(tài)度、行為方式、危害結(jié)果等具體情況不同,主要涉及刑法中的罪名有:非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、欺詐發(fā)行股票、債券罪,擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪,以及非法經(jīng)營(yíng)罪等罪名。

彭冰認(rèn)為,有兩種情形需要被豁免,不能被界定為“非法集資”:對(duì)用于正常經(jīng)營(yíng)進(jìn)行的集資活動(dòng)；對(duì)在親友和單位內(nèi)部進(jìn)行的集資活動(dòng)。