一、律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)
本文所稱執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，是指律師在辦理各類刑事、民事、行政訴訟業(yè)務(wù)及其他非訴訟業(yè)務(wù)過程中，由于律師的過錯(cuò)（包括故意與過失）致使委托人（或當(dāng)事人）遭受損失而應(yīng)當(dāng)由律師或者律師事務(wù)所對(duì)之承擔(dān)民事賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。律師乃是一個(gè)專業(yè)水平較高的職業(yè)群體，其為社會(huì)提供的法律服務(wù)也是專業(yè)性很強(qiáng)的工作，而當(dāng)事人卻常常對(duì)法律知之甚少，甚而一無所知，律師的專業(yè)知識(shí)及業(yè)務(wù)技巧成為了當(dāng)事人維護(hù)其權(quán)益的至關(guān)重要的武器。因此，當(dāng)事人對(duì)律師往往形成也必然具有極為強(qiáng)烈的依賴性。當(dāng)律師在辦理有關(guān)的法律事務(wù)過程中，由于自身的故意或者往往在社會(huì)現(xiàn)實(shí)中更大量出現(xiàn)的過失而致使委托人（或稱當(dāng)事人）的合法利益受到損害時(shí)，必然面臨委托人提出索賠的風(fēng)險(xiǎn)，尤其是在法治不斷發(fā)展與完善、人民群眾的法治觀念與權(quán)利意識(shí)大為提高的時(shí)候，類似的問題將越來越多，越來越普遍。這一方面反映了社會(huì)的發(fā)展與進(jìn)步，值得我們?yōu)橹械礁吲d與欣慰；但一方面，執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問題也將成為一個(gè)制約甚至防礙律師業(yè)務(wù)的拓展以及律師事務(wù)所發(fā)展壯大的障礙。因此，為了律師事業(yè)能夠健康、穩(wěn)定地發(fā)展，我們有必要研究如何防范執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，以求建立較為完善、科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、防范機(jī)制。
二、律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移與防范
就目前的現(xiàn)實(shí)情況看，律師行業(yè)為了避免執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)本行業(yè)發(fā)展的損害，可以采取風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的方式來減輕甚至消除有關(guān)事故的影響，也可以在事前采取更為積極地行動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防范。一般地，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將本應(yīng)由律師事務(wù)所或律師承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)通過合法的方式轉(zhuǎn)移給其他主體承擔(dān)，在有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生后，直接或者間接地由該其他主體向有關(guān)權(quán)利人承擔(dān)賠償責(zé)任。
風(fēng)險(xiǎn)防范是指律師事務(wù)所以及律師在執(zhí)業(yè)活動(dòng)過程中，通過完善業(yè)務(wù)操作規(guī)程，進(jìn)行規(guī)范地業(yè)務(wù)操作，以最大限度地防止執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。在律師執(zhí)業(yè)過程中，為了減少乃至避免執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的損害，以上兩種防范方法應(yīng)當(dāng)是并行不悖、相輔為用的。
在目前，各地尤其是北京、上海等地，由律師協(xié)會(huì)組織律師事務(wù)所及律師或者直接向保險(xiǎn)公司投保律師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)，就是實(shí)行律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的很好途徑與方式。這點(diǎn)不作詳述，重點(diǎn)就律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的防范談?wù)勔庖姟?/p>
三、執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度的建設(shè)與完善
在開展律師業(yè)務(wù)的時(shí)候，通過投保律師職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)的方式來轉(zhuǎn)移執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，是重要與明智的舉措。但也要考慮到，在律師事務(wù)所內(nèi)部就律師的執(zhí)業(yè)活動(dòng)建立和完善執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)部控制與監(jiān)督制度，也是重要的，甚至是更為重要、更為明智的。因?yàn)槿绻麤]有一個(gè)比較健全、完善的風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督制度，必然導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故的機(jī)率大大增加，進(jìn)而導(dǎo)致有關(guān)的保險(xiǎn)費(fèi)率上升，甚至可能導(dǎo)致保險(xiǎn)人拒保情形的發(fā)生。由此可見，建立一個(gè)比較健全、完善的風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督制度在執(zhí)業(yè)過程中是完全必要的。
?。ㄒ唬┞蓭焾?zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度的目標(biāo)與要求
律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度，顧名思義，乃是指在律師事務(wù)所內(nèi)部，對(duì)律師業(yè)務(wù)的辦理過程進(jìn)行充分地監(jiān)督和有效地控制，以防范律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度。在律師執(zhí)業(yè)過程中，其執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，原因大致有三：其一，往往是由于律師在辦理委托人的有關(guān)事務(wù)時(shí)由于疏忽大意，沒有盡到應(yīng)盡的勤勉、謹(jǐn)慎義務(wù)，而致使委托人合法權(quán)益遭致?lián)p害；其二，由于有關(guān)律師的業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力不強(qiáng)，不能預(yù)見到相關(guān)的法律后果而致未采取相應(yīng)的法律措施，而致使委托人合法權(quán)益遭致?lián)p害；其三，律師由于某種原因而故意不為辦理或者拖延辦理委托人的法律事務(wù)，從而致使委托人的合法權(quán)益遭致?lián)p害的。前述三種原因之中，以前兩種較為常見，第三種則發(fā)生不多，但其造成的負(fù)面影響則更甚，同樣不可小覷。
由以上，我們可以看到，建立律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度的目標(biāo)就是盡可能地防范執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，減少甚至消除風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，從而有利與律師事業(yè)的健康穩(wěn)定地發(fā)展。律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度的建立，要求律師事務(wù)所加強(qiáng)對(duì)律師辦理法律事務(wù)全過程的監(jiān)督、控制，而律師則嚴(yán)格遵循相關(guān)的業(yè)務(wù)辦理規(guī)程。以此來最大限度地保護(hù)委托人的合法權(quán)益，同時(shí)也就最大限度地保護(hù)了自身的利益。
?。ǘ┞蓭焾?zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度的原則
在律師事務(wù)所對(duì)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制與監(jiān)督的活動(dòng)中，需要遵循以下一些的原則，以保障其控制與監(jiān)督活動(dòng)得以順利進(jìn)行，取得預(yù)期的效果。
1.合法的原則。對(duì)律師執(zhí)業(yè)過程中可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行控制與監(jiān)督，必須依法進(jìn)行。不合法的行為是不可能達(dá)到行為人所預(yù)期的目的的。如果律師或者律師事務(wù)所在對(duì)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制與監(jiān)督的時(shí)候，采取了不合法的手段、方式或途徑，其必然侵害他人的合法權(quán)益乃至于侵害社會(huì)公共利益與國家利益。如此，則不但不能實(shí)現(xiàn)對(duì)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的控制與防范，反而大大增加了承擔(dān)其他法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在整個(gè)的執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督過程中，遵循合法原則是極為必要的。
2.適時(shí)的原則。律師事務(wù)所之所以要建立執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)督制度，其目的在于防范執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。就其本意而言，其著眼點(diǎn)在于事前及過程中用及時(shí)的、毫不延遲的措施對(duì)整個(gè)過程予以監(jiān)控。也惟有如此，才可能起到防范執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)際效果。而任何拖延的、滯后于事件發(fā)展過程的管理與控制，都是不可能取得防范效果的，也是毫無意義的。
3.科學(xué)有效的原則。為了對(duì)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，律師事務(wù)所必然會(huì)設(shè)計(jì)、采取相應(yīng)的措施，用以具體執(zhí)行，以達(dá)到監(jiān)控的目的。而這些措施的采用能否達(dá)到其設(shè)計(jì)者的預(yù)期目標(biāo)，則取決于該措施的科學(xué)性。一個(gè)不科學(xué)、不合理的措施或者制度架構(gòu)，要利用其取得預(yù)期的目標(biāo)，無異于緣木求魚、直鉤垂釣。因此，必須設(shè)計(jì)并采用一套科學(xué)有效的制度、措施，才能真正實(shí)現(xiàn)對(duì)執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)予以控制與監(jiān)督的作用。
（三）律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度的主要內(nèi)容
要對(duì)律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制與監(jiān)督，就應(yīng)當(dāng)針對(duì)產(chǎn)生執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)與過程，制訂詳盡、科學(xué)、合理的措施，組成一個(gè)完善有效的監(jiān)控制度體系。就當(dāng)前的現(xiàn)實(shí)情況來看，應(yīng)當(dāng)從收案、風(fēng)險(xiǎn)告知、締約、確定承辦人、過程管理控制、案件研討與匯報(bào)、記錄與備案、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、責(zé)任追究等幾個(gè)方面，分別制訂管理、監(jiān)督及控制措施?，F(xiàn)試分述如下。
建立健全科學(xué)的收案制度。收案是律師辦理一宗律師業(yè)務(wù)的起始點(diǎn)。如果沒有收案，就不可能發(fā)生執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的問題。對(duì)收案程序進(jìn)行嚴(yán)格的審查與管理、控制，有利于從源頭控制、防范執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。在當(dāng)事人提出委托要求后，由律師進(jìn)行必要地細(xì)致地審慎地審查，可以較準(zhǔn)確地把握該委托事務(wù)的法律屬性，明確其法律關(guān)系及相關(guān)的法律要點(diǎn)，從而便利于將之分配給在該類法律案件辦理方面有專長(zhǎng)的律師來處理。從而更好地維護(hù)委托人的利益，進(jìn)而防范風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。
建立并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及告知制度。在律師辦理法律事務(wù)的過程中，常常由于各種出乎律師意料之外的及律師本身無法控制的因素而影響法律事務(wù)的辦理結(jié)果。這種情形的發(fā)生，常常導(dǎo)致委托人對(duì)律師的誤解甚至抱怨，進(jìn)而引發(fā)其提出賠償請(qǐng)求。因此，律師或者律師事務(wù)所在辦理某一法律事務(wù)之初，就應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎地對(duì)有關(guān)的可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并將之如實(shí)地告知于委托人，以尊重委托人自身的意志，有其作出相關(guān)的決定。
締約明確化制度。律師在為委托人辦理有關(guān)法律事務(wù)之前，會(huì)用委托合同的方式來規(guī)定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，以互相約束。但在現(xiàn)實(shí)生活中，在有關(guān)的委托代理合同中，內(nèi)容極為簡(jiǎn)單，許多的權(quán)利義務(wù)約定不明，甚至于沒有約定。這種情況下，由于雙方權(quán)利義務(wù)關(guān)系不明確，極易導(dǎo)致爭(zhēng)議的發(fā)生。因此，律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)與委托人就雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系作出明確地約定，并用明確的、不易引起歧義的語句、詞語進(jìn)行表述。如此，可以防范相當(dāng)數(shù)量的糾紛的發(fā)生。
設(shè)立主承辦人制度?，F(xiàn)在社會(huì)中，對(duì)于需要集體協(xié)作的一項(xiàng)工作或者活動(dòng)，不管是如同建設(shè)公司進(jìn)行一處建筑工程，還是商務(wù)公司處理一宗商務(wù)活動(dòng)，往往都確定一人作為項(xiàng)目經(jīng)理（也可能為其他的稱謂），由其就該項(xiàng)目對(duì)公司負(fù)責(zé)，具體處理有關(guān)的協(xié)調(diào)、管理職能。律師辦理法律事務(wù)時(shí)，存在類似的情形，即一項(xiàng)法律事務(wù)往往不是一人就可以獨(dú)自處理完畢的，常常需要多人的參與、集體的協(xié)作，但又必須明確集具體的負(fù)責(zé)人，以利于組織協(xié)調(diào)。因此，有必要借鑒項(xiàng)目經(jīng)理制度，設(shè)立主承辦人來具體負(fù)責(zé)一項(xiàng)法律事務(wù)的全過程處理，以免因無人負(fù)責(zé)或者責(zé)任不明而致使事務(wù)處理不當(dāng)，從而對(duì)委托人的權(quán)益造成損害。
過程管理控制制度。一項(xiàng)法律事務(wù)的處理，或長(zhǎng)或短都需要經(jīng)過一定的時(shí)間才能處理完成。在這處理過程中，如果承辦人員由于疏忽或者其他原因，致使未能及時(shí)處理相關(guān)事務(wù)或者處置不當(dāng)，就會(huì)造成委托人合法權(quán)益的損害。因此，有必要建立有關(guān)的過程管理控制機(jī)制，由承辦人按一定時(shí)限將法律事務(wù)的辦理進(jìn)程反饋給管理部門，再由專門的負(fù)責(zé)部門或者人員依照各類法律事務(wù)的特點(diǎn)對(duì)有關(guān)的承辦人予以提醒或者催促，從而避免延遲處理情況的發(fā)生。
案件研討與匯報(bào)制度。當(dāng)案件只由某一個(gè)人單獨(dú)辦理時(shí)，由于個(gè)人能力及知識(shí)的局限性，很容易造成對(duì)法律事務(wù)性質(zhì)把握不準(zhǔn)的情況。如此處理，則勢(shì)必影響辦理的質(zhì)量，損害委托人的權(quán)益。古語有云：“三個(gè)臭皮匠，頂個(gè)諸葛亮?！币虼耍耆斜匾鶕?jù)具體情況，將案件根據(jù)需要交由集體或者專門的部門進(jìn)行研討，集中集體的智慧，形成綜合意見供承辦人作為辦案的參考。
記錄與備案制度。律師在處理有關(guān)法律事務(wù)過程中，有相當(dāng)?shù)墓ぷ鬟^程沒有形成書面文件，或者有書面文件但可能因?yàn)槟承┮馔馇闆r而丟失，這些情況的出現(xiàn)都可能導(dǎo)致工作不能正常進(jìn)行，也可能使律師在與委托人發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，無法有力地證明自己的主張。這也構(gòu)成了執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的一部分。因此，應(yīng)當(dāng)建立和完善文字記錄及備案制度，既利于保護(hù)委托人的利益，也利于保護(hù)律師自身的利益。
業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度。社會(huì)處在不斷地發(fā)展變化之中，新情況、新問題不斷出現(xiàn)，法律也在不斷地完善與更新。律師如果不去積極學(xué)習(xí)各種新的知識(shí)，就不能很好地維護(hù)委托人的權(quán)益，甚至給委托人的權(quán)益造成損害。因此，應(yīng)當(dāng)建立業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)制度，敦促律師積極、認(rèn)真地學(xué)習(xí)，也是從某個(gè)方面防范了律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。
責(zé)任追究制度。當(dāng)人們追求利益的時(shí)候，他還會(huì)注意避免損害自身的利益。也就是說，如果用一種制度措施去對(duì)有關(guān)責(zé)任人的過錯(cuò)行為予以追究并以限制甚至取消其某種利益為后果時(shí)，該有關(guān)責(zé)任人將會(huì)盡力去避免過錯(cuò)的發(fā)生。當(dāng)這種責(zé)任后果較為嚴(yán)重時(shí)，對(duì)主觀故意形態(tài)的過錯(cuò)具有極為明顯的抑制和防范作用。因此，在律師執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制與監(jiān)督制度中，絕不能缺少有關(guān)責(zé)任追究的內(nèi)容。
